ΕΙΣΑΓΩΓΗ ΣΤΟ ΔΙΕΘΝΕΣ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟ ΔΙΚΑΙΟ

Κωδικός Προϊόντος : 12842

Το Διεθνές Τραπεζικό Δίκαιο μέσα στο Σύστημα του Διεθνούς Χρηματοπιστωτικού Δικαίου

Σειρά: ΜΕΛΕΤΕΣ ΔΙΕΘΝΟΥΣ ΚΑΙ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΟΥ ΔΙΚΑΙΟΥ
Συγγραφέας: Χρ. Γκόρτσος
Πρόλογος: Γ. Καλλιμόπουλος
Διεύθυνση Σειράς: Κ. Στεφάνου, Χ. Γκόρτσος
ISBN: 978-960-272-894-9
Εύδοξος: 12545244
Σελίδες: 398
Έκδοση: 2011

Προσθήκη στα Επιθυμητά
SHARE IT

Περιγραφή
Περιεχόμενα

Περιγραφή

Η παρούσα μελέτη «ΕΙΣΑΓΩΓΗ ΣΤΟ ΔΙΕΘΝΕΣ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟ ΔΙΚΑΙΟ – ΤΟ ΔΙΕΘΝΕΣ ΤΡΑΠΕΖΙΚΟ ΔΙΚΑΙΟ ΜΕΣΑ ΣΤΟ ΣΥΣΤΗΜΑ ΤΟΥ ΔΙΕΘΝΟΥΣ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟΥ ΔΙΚΑΙΟΥ» αποτελεί μια πλήρως επίκαιρη και ενδιαφέρουσα έκδοση, ενόψει και των κυριολεκτικά καταιγιστικών εξελίξεων στο διεθνές χρηματοπιστωτικό σύστημα σε συνέχεια και απάντηση της πρόσφατης διεθνούς χρηματοπιστωτικής κρίσης, η οποία, μεταξύ άλλων, κατέστησε αναγκαία και την αναπροσαρμογή του ισχύοντος μέχρι της ενάρξεώς της διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου. Η μελέτη διαρθρώνεται σε τρία βασικά μέρη-κεφάλαια, εκ των οποίων το πρώτο αφορά στη ρυθμιστική παρέμβαση στο χρηματοπιστωτικό σύστημα ως βάση των κανόνων του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου, το δεύτερο αναλύει τη διαμόρφωση του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου, και το τρίτο εξετάζει τις πηγές του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου. Η νέα αυτή έκδοση διαφωτίζει τους αναγνώστες, νομικούς και μη, για τους ολοένα και περισσότερο εισβάλλοντες στην καθημερινότητα θεσμούς του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου, όπως η Επιτροπή της Βασιλείας, το G-20, το Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (FSB), το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο (ΔΝΤ) κ.ά. Η έκδοση ενισχύεται από πλούσια βιβλιογραφία, καθώς και χρήσιμες ηλεκτρονικές διευθύνσεις σχετικές με το διεθνές χρηματοπιστωτικό δίκαιο.

Διαβάστε περισσότερα

Περιεχόμενα

ΕΙΣΑΓΩΓΙΚΕΣ ΠΑΡΑΤΗΡΗΣΕΙΣ	Σελ. 1
ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΠΡΩΤΟ:
Η ΡΥΘΜΙΣΤΙΚΗ ΠΑΡΕΜΒΑΣΗ ΣΤΟ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟ ΣΥΣΤΗΜΑ ΩΣ ΒΑΣΗ ΤΩΝ ΚΑΝΟΝΩΝ ΤΟΥ ΔΙΕΘΝΟΥΣ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟΥ ΔΙΚΑΙΟΥ
ΕΝΟΤΗΤΑ ΠΡΩΤΗ:
ΤΟ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟ ΣΥΣΤΗΜΑ	Σελ. 7
Α. Οι λειτουργίες του χρηματοπιστωτικού συστήματος	Σελ. 7
1. Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 7
2. Η πρώτη λειτουργία: διοχέτευση χρηματικών πόρων από τους θετικούς προς τους αρνητικούς αποταμιευτές	Σελ. 10
2.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 10
2.2 Η άμεση χρηματοδότηση	Σελ. 11
2.2.1 Η έννοια του όρου «χρηματοπιστωτικές αγορές» ή «κεφαλαιαγορές»	Σελ. 11
2.2.2 Οι κατηγορίες χρηματοπιστωτικών αγορών	Σελ. 12
2.2.2.1 Οι αγορές χρεωστικών τίτλων και μετοχών	Σελ. 12
2.2.2.2 Οι αγορές παραγώγων χρηματοπιστωτικών μέσων	Σελ. 14
2.2.3 Κατηγορίες φορέων που παρέχουν κατ' επάγγελμα υπηρεσίες στις χρηματοπιστωτικές αγορές	Σελ. 15
2.3 Η έμμεση χρηματοδότηση ή χρηματοπιστωτική διαμεσολάβηση	Σελ. 17
2.3.1 Οι δικαιολογητικές βάσεις της ανάπτυξης της χρηματοπιστωτικής διαμεσολάβησης	Σελ. 17
2.3.2 Η τραπεζική διαμεσολάβηση	Σελ. 19
2.3.3 Η διαμεσολάβηση μέσω επιχειρήσεων χορήγησης πιστώσεων	Σελ. 22
2.3.4 Η διαμεσολάβηση μέσω ασφαλιστικών επιχειρήσεων και συνταξιοδοτικών οργανισμών	Σελ. 22
3. Η δεύτερη λειτουργία: συμβολή στην πραγματοποίηση πληρωμών χωρίς τη χρήση μετρητών	Σελ. 24
3.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 24
3.2 Τα εργαλεία πληρωμών	Σελ. 26
3.3 Υπηρεσίες μεταφοράς κεφαλαίων βάσει εντολής πληρωμής	Σελ. 27
Β. Οι υποδομές του χρηματοπιστωτικού συστήματος	Σελ. 28
1. Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 28
2. Τα συστήματα πληρωμών	Σελ. 29
2.1 Εννοιολογική οριοθέτηση	Σελ. 29
2.1.1 Σύστημα πληρωμών	Σελ. 29
2.1.2 Σύστημα εκκαθάρισης και διακανονισμού πληρωμών	Σελ. 29
2.2 Κατηγοριοποίηση των συστημάτων πληρωμών και των συστημάτων εκκαθάρισης και διακανονισμού πληρωμών	Σελ. 30
2.2.1 Συστήματα πληρωμών	Σελ. 30
2.2.2 Συστήματα εκκαθάρισης και διακανονισμού πληρωμών	Σελ. 32
3. Τα συστήματα εκκαθάρισης και διακανονισμού κινητών αξιών	Σελ. 33
Γ. Κατηγοριοποίηση των υπηρεσιών που παρέχονται στο χρηματοπιστωτικό σύστημα	Σελ. 35
1. Εισαγωγικές παρατηρήσεις - προσεγγίσεις κατηγοριοποίησης	Σελ. 35
2. Υπηρεσίες που παρέχονται στο πλαίσιο της πρώτης λειτουργίας του χρηματοπιστωτικού συστήματος	Σελ. 38
2.1 Υπηρεσίες που παρέχονται στο πλαίσιο της άμεσης χρηματοδότησης: επενδυτικές υπηρεσίες	Σελ. 38
2.2 Υπηρεσίες που παρέχονται στο πλαίσιο της έμμεσης χρηματοδότησης	Σελ. 39
2.2.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 39
2.2.2 Υπηρεσίες που παρέχονται από τις τράπεζες στο πλαίσιο της έμμεσης χρηματοδότησης (χρηματοπιστωτικής διαμεσολάβησης)	Σελ. 40
3. Υπηρεσίες που παρέχονται στο πλαίσιο της δεύτερης λειτουργίας του χρηματοπιστωτικού συστήματος: «υπηρεσίες πληρωμών»	Σελ. 42
3.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 42
3.2 Υπηρεσίες που σχετίζονται με την έκδοση και αποδοχή εργαλείων πληρωμών	Σελ. 43
3.3 Υπηρεσίες μεταφοράς κεφαλαίων βάσει εντολής πληρωμής	Σελ. 43
4. Υπηρεσίες που παρέχονται στο πλαίσιο της λειτουργίας των υποδομών του χρηματοπιστωτικού συστήματος	Σελ. 44
Δ. Όμιλοι φορέων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών	Σελ. 46
ΕΝΟΤΗΤΑ ΔΕΥΤΕΡΗ:
ΟΙ ΔΙΚΑΙΟΛΟΓΗΤΙΚΕΣ ΒΑΣΕΙΣ ΤΗΣ ΡΥΘΜΙΣΤΙΚΗΣ ΠΑΡΕΜΒΑΣΗΣ ΣΤΟ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟ ΣΥΣΤΗΜΑ ΚΑΙ ΤΑ ΜΕΣΑ ΥΛΟΠΟΙΗΣΗΣ ΤΟΥΣ	Σελ. 49
Α. Η έννοια και το περιεχόμενο της ρυθμιστικής παρέμβασης στο χρηματοπιστωτικό σύστημα	Σελ. 49
1. Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 49
2. Ρυθμιστική παρέμβαση στα οικονομικά λιγότερο αναπτυγμένα και αναπτυσσόμενα κράτη	Σελ. 51
3. Ρυθμιστική παρέμβαση στα οικονομικά αναπτυγμένα κράτη	Σελ. 53
3.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 53
3.2 Διασφάλιση της σταθερότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος	Σελ. 55
3.3 Διασφάλιση της προστασίας των επενδυτών και της ακεραιότητας, της αποτελεσματικότητας και της διαφάνειας της κεφαλαιαγοράς	Σελ. 58
3.3.1 Το περιεχόμενο του αιτήματος	Σελ. 58
3.3.2 Τα μέσα υλοποίησης του αιτήματος	Σελ. 60
3.4 Αποζημίωση επενδυτών	Σελ. 63
3.4.1 Το περιεχόμενο του αιτήματος	Σελ. 63
3.4.2 Τα μέσα υλοποίησης του αιτήματος	Σελ. 63
3.5 Διασφάλιση της αποτελεσματικότητας των συστημάτων πληρωμών και διακανονισμού	Σελ. 63
3.6 Προστασία των οικονομικών συμφερόντων των καταναλωτών	Σελ. 64
3.6.1 Το περιεχόμενο του αιτήματος	Σελ. 64
3.6.2 Τα μέσα υλοποίησης του αιτήματος	Σελ. 67
Β. Ειδικά: το αίτημα για διασφάλιση της σταθερότητας του τραπεζικού συστήματος και τα μέσα υλοποίησής του	Σελ. 74
1. Οι λόγοι που καθιστούν αναγκαία τη ρυθμιστική παρέμβαση	Σελ. 74
1.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 74
1.2 Οι κίνδυνοι στους οποίους εκτίθενται οι τράπεζες	Σελ. 75
1.2.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 75
1.2.2 Κίνδυνοι που απορρέουν από τους μετασχηματισμούς στους οποίους προβαίνουν οι τράπεζες	Σελ. 76
1.2.2.1 Πιστωτικός κίνδυνος	Σελ. 76
1.2.2.2 Κίνδυνος ρευστότητας	Σελ. 77
1.2.2.3 Κίνδυνος εισοδήματος επιτοκίων	Σελ. 78
1.2.3 Κίνδυνοι αγοράς	Σελ. 79
1.2.3.1 Κίνδυνος θέσης	Σελ. 79
1.2.3.2 Συναλλαγματικός κίνδυνος	Σελ. 82
1.2.3.3 Kίνδυνος από ανοικτές θέσεις σε βασικά εμπορεύματα	Σελ. 83
1.2.4 Λειτουργικός κίνδυνος	Σελ. 83
1.3 Οι δίαυλοι μετάδοσης προβλημάτων μεταξύ τραπεζών	Σελ. 83
1.3.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 83
1.3.2 Ειδικά: η θεωρία των τραπεζικών πανικών	Σελ. 84
1.3.2.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 84
1.3.2.2 Η μη θεμελιώδης θεωρία	Σελ. 85
1.3.2.3 Η θεμελιώδης θεωρία	Σελ. 85
2. Τα μέσα υλοποίησης της ρυθμιστικής παρέμβασης	Σελ. 86
2.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 86
2.2 Προϋποθέσεις χορήγησης άδειας λειτουργίας	Σελ. 87
2.3 Μέτρα προληπτικής ρυθμιστικής παρέμβασης, εποπτείας και επίβλεψης	Σελ. 88
2.3.1 Μικρο-προληπτική ρυθμιστική παρέμβαση στη λειτουργία των τραπεζών	Σελ. 88
2.3.1.1 Περιεχόμενο	Σελ. 88
2.3.1.2 Μέσα υλοποίησης	Σελ. 88
2.3.2 Μακρο-προληπτικές πολιτικές	Σελ. 89
2.3.2.1 Περιεχόμενο	Σελ. 89
2.3.2.2 Μέσα υλοποίησης	Σελ. 91
2.4 Παρεμβατική πολιτική: εξυγίανση, διευθέτηση και εκκαθάριση «προβληματικών» τραπεζών	Σελ. 94
2.5 Εγγύηση καταθέσεων	Σελ. 96
2.5.1 Οι συμβολές του θεσμού της εγγύησης καταθέσεων	Σελ. 96
2.5.2 Τα προβλήματα από τη λειτουργία του θεσμού της εγγύησης καταθέσεων	Σελ. 98
2.5.2.1 Έκθεση στον ηθικό κίνδυνο ("moral hazard") ως προς την επικινδυνότητα του χαρτοφυλακίου	Σελ. 98
2.5.2.2 Έκθεση στον ηθικό κίνδυνο ως προς την επάρκεια των ιδίων κεφαλαίων	Σελ. 99
2.5.2.3 Διακριτική μεταχείριση των τραπεζών που αξιολογούνται ως "too big (to be left) to fail"	Σελ. 99
2.6 Τελικός αναχρηματοδοτικός δανεισμός	Σελ. 100
Γ. Η θεσμική διάρθρωση της ρυθμιστικής παρέμβασης στο χρηματοπιστωτικό σύστημα: οι εναλλακτικές προσεγγίσεις	Σελ. 102
1. Οι εναλλακτικές προσεγγίσεις σύμφωνα με μια καθολική θεώρηση της ρυθμιστικής παρέμβασης στο χρηματοπιστωτικό σύστημα	Σελ. 102
2. Τα ενδογενή όρια των εναλλακτικών προσεγγίσεων σύμφωνα με την καθολική θεώρηση της ρυθμιστικής παρέμβασης στο χρηματοπιστωτικό σύστημα	Σελ. 103
3. Ειδικά: οι εναλλακτικές προσεγγίσεις αναφορικά με τη θεσμική διάρθρωση της μικρο-προληπτικής εποπτείας του χρηματοπιστωτικού συστήματος	Σελ. 106
ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΔΕΥΤΕΡΟ:
Η ΔΙΑΜΟΡΦΩΣΗ ΤΟΥ ΔΙΕΘΝΟΥΣ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟΥ ΔΙΚΑΙΟΥ
ΕΝΟΤΗΤΑ ΤΡΙΤΗ:
ΟΡΙΣΜΟΣ, ΙΣΤΟΡΙΚΗ ΕΞΕΛΙΞΗ ΚΑΙ ΕΠΙΠΕΔΑ ΔΙΑΜΟΡΦΩΣΗΣ ΚΑΙ ΕΦΑΡΜΟΓΗΣ ΤΟΥ ΔΙΕΘΝΟΥΣ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟΥ ΔΙΚΑΙΟΥ	Σελ. 113
Α. Ορισμός, οριοθέτηση, και κλάδοι του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου	Σελ. 113
1. Ορισμός και οριοθέτηση	Σελ. 113
1.1 Ορισμός	Σελ. 113
1.2 Οριοθέτηση	Σελ. 114
1.2.1 Οριοθέτηση έναντι του διεθνούς νομισματικού δικαίου	Σελ. 114
1.2.2 Λοιπές οριοθετήσεις	Σελ. 117
2. Οι κλάδοι του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου	Σελ. 119
2.1 Εισαγωγή	Σελ. 119
2.2 Διεθνές τραπεζικό δίκαιο	Σελ. 120
2.3 Διεθνές δίκαιο της κεφαλαιαγοράς	Σελ. 121
2.4 Διεθνές ασφαλιστικό δίκαιο	Σελ. 122
2.5 Διεθνές δίκαιο της συμπληρωματικής εποπτείας των ομίλων ετερογενών χρηματοπιστωτικών δραστηριοτήτων	Σελ. 123
2.6 Διεθνές δίκαιο των συστημάτων πληρωμών και διακανονισμού	Σελ. 123
2.7 Διεθνές δίκαιο της προστασίας των οικονομικών συμφερόντων του καταναλωτή χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών	Σελ. 124
2.8 Διεθνές δίκαιο της καταπολέμησης της τέλεσης οικονομικών εγκλημάτων μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος	Σελ. 125
Β. Η ιστορική εξέλιξη των θεσμών του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου	Σελ. 126
1. Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 126
1.1 Το περιβάλλον μέχρι το 1971	Σελ. 126
1.2 Οι τρεις περίοδοι διαμόρφωσης του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου	Σελ. 127
2. Η περίοδος από την κατάργηση του διεθνούς συστήματος συναλλαγματικών ισοτιμιών του ΔΝΤ μέχρι την «ασιατική κρίση» (1997-1998)	Σελ. 128
2.1 Το νέο περιβάλλον λειτουργίας του νομισματικού και του χρηματοπιστωτικού συστήματος μετά το 1971	Σελ. 128
2.1.1 Η μεταβολή των όρων λειτουργίας του μεταπολεμικού συστήματος	Σελ. 128
2.1.2 Η αυξημένη σημασία της έκθεσης σε κινδύνους στο χρηματοπιστωτικό σύστημα	Σελ. 130
2.1.3 Η εμφάνιση «συστημικών κινδύνων» με διεθνείς διαστάσεις	Σελ. 132
2.1.4 Ο ανασχεδιασμός από τα κράτη του χρηματοπιστωτικού τους συστήματος	Σελ. 132
2.2 Θεσμικές εξελίξεις στο πεδίο του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου	Σελ. 133
3. Η περίοδος από την «ασιατική κρίση» (1997-1998) μέχρι την εκδήλωση της πρόσφατης (2007-2009) διεθνούς χρηματοπιστωτικής κρίσης	Σελ. 134
3.1 Η «ασιατική κρίση»	Σελ. 134
3.2 Θεσμικές εξελίξεις στο πεδίο του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου	Σελ. 137
4. Η τρέχουσα περίοδος μετά την εκδήλωση της πρόσφατης (2007-2009) διεθνούς χρηματοπιστωτικής κρίσης	Σελ. 137
4.1 Η πρόσφατη διεθνής χρηματοπιστωτική κρίση	Σελ. 137
4.2 Θεσμικές εξελίξεις στο πεδίο του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου	Σελ. 141
Γ. Τα τέσσερα επίπεδα διαμόρφωσης και εφαρμογής του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου	Σελ. 142
1. Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 142
2. Το επίπεδο της λήψης των πολιτικών αποφάσεων	Σελ. 142
2.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 142
2.2 Το G-10	Σελ. 143
2.3 Το G-7	Σελ. 144
2.4 Το G-20	Σελ. 145
3. Το επίπεδο της υιοθέτησης των κανόνων του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου	Σελ. 147
3.1 Διεθνή fora	Σελ. 147
3.1.1 Νομική φύση	Σελ. 147
3.1.2 Κριτήρια κατηγοριοποίησης	Σελ. 148
3.1.3 Η νομική φύση των διεθνών χρηματοπιστωτικών προτύπων	Σελ. 150
3.2 Διεθνείς οικονομικοί οργανισμοί	Σελ. 152
3.2.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 152
3.2.2 Ο Παγκόσμιος Οργανισμός Εμπορίου ("World Trade Organisation")	Σελ. 153
3.2.3 Ο Οργανισμός Οικονομικής Συνεργασίας και Ανάπτυξης ("Organisation for Economic Cooperation and Development")	Σελ. 154
3.2.4 Η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών ("Bank for International Settlements")	Σελ. 155
4. Το συντονιστικό επίπεδο: το Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας ("Financial Stability Board")	Σελ. 157
4.1 Το Φόρουμ Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας ως πρόδρομος θεσμός	Σελ. 157
4.1.1 Σύσταση και σύνθεση	Σελ. 157
4.1.2 Σκοπός	Σελ. 159
4.2 Το Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας	Σελ. 159
4.2.1 Έδρα και μέλη	Σελ. 159
4.2.2 Διακυβέρνηση	Σελ. 163
4.2.2.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 163
4.2.2.2 Η Ολομέλεια	Σελ. 163
4.2.2.3 Η Συντονιστική Επιτροπή	Σελ. 164
4.2.3 Σκοπός και καθήκοντα	Σελ. 164
5. Το επίπεδο της έμμεσης επιβολής της εφαρμογής των κανόνων του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου	Σελ. 167
5.1 Καθήκοντα και εξουσίες του ΔΝΤ	Σελ. 167
5.2 Το Πρόγραμμα Αξιολόγησης του Χρηματοπιστωτικού Τομέα ("Financial Sector Assessment Program")	Σελ. 168
5.3 Η διαδικασία αξιολόγησης	Σελ. 170
5.4 Οι εκθέσεις του ΔΝΤ και της Παγκόσμιας Τράπεζας βάσει των Προγραμμάτων Αξιολόγησης του Χρηματοπιστωτικού Τομέα	Σελ. 171
ΕΝΟΤΗΤΑ ΤΕΤΑΡΤΗ:
ΕΙΔΙΚΑ: ΤΑ ΔΙΕΘΝΗ FORA	Σελ. 177
Α. Τα διεθνή fora που παράγουν διεθνή χρηματοπιστωτικά πρότυπα και η Επιτροπή για το Παγκόσμιο Χρηματοπιστωτικό Σύστημα	Σελ. 177
1. Διεθνές τραπεζικό δίκαιο	Σελ. 177
1.1 H Επιτροπή της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία ("Basel Committee on Banking Supervision")	Σελ. 177
1.2 Η Διεθνής Ένωση Φορέων Εγγύησης Καταθέσεων ("International Association of Deposit Insurers")	Σελ. 177
1.2.1 Σύσταση, έδρα και μέλη	Σελ. 177
1.2.2 Σκοπός	Σελ. 178
1.2.3 Διακυβέρνηση	Σελ. 179
2. Διεθνές δίκαιο της κεφαλαιαγοράς	Σελ. 180
2.1 Η Διεθνής Οργάνωση Επιτροπών Κεφαλαιαγοράς ("International Organisation of Securities Commissions")	Σελ. 180
2.1.1 Σύσταση, έδρα και μέλη	Σελ. 180
2.1.2 Σκοπός	Σελ. 181
2.2 Το Συμβούλιο Διεθνών Λογιστικών Προτύπων ("International Accounting Standards Board")	Σελ. 182
2.2.1 Σύσταση, έδρα και μέλη	Σελ. 182
2.2.2 Σκοπός	Σελ. 182
2.3 Η Διεθνής Ομοσπονδία Λογιστών ("International Federation of Accountants")	Σελ. 183
2.3.1 Σύσταση, έδρα και μέλη	Σελ. 183
2.3.2 Σκοπός	Σελ. 183
3. Διεθνές ασφαλιστικό δίκαιο: η Διεθνής Ένωση Ασφαλιστικών Εποπτικών Αρχών ("International Association of Insurance Supervisors")	Σελ. 184
3.1 Σύσταση, έδρα και μέλη	Σελ. 184
3.2 Σκοπός	Σελ. 184
4. Διεθνές δίκαιο της συμπληρωματικής εποπτείας των ομίλων ετερογενών χρηματοπιστωτικών δραστηριοτήτων: το Κοινό Forum ("Joint Forum")	Σελ. 185
4.1 Σύσταση, έδρα και μέλη	Σελ. 185
4.2 Σκοπός	Σελ. 186
4.3 Διακυβέρνηση	Σελ. 187
5. Διεθνές δίκαιο συστημάτων πληρωμών και διακανονισμού: η Επιτροπή Συστημάτων Πληρωμών και Διακανονισμού ("Committee on Payment and Settlement Systems")	Σελ. 187
5.1 Σύσταση, έδρα και μέλη	Σελ. 187
5.2 Σκοπός	Σελ. 188
6. Διεθνές δίκαιο της καταπολέμησης της χρήσης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για την τέλεση οικονομικών εγκλημάτων: η Ομάδα Χρηματοπιστωτικής Δράσης ("Financial Action Task Force")	Σελ. 188
6.1 Σύσταση, έδρα και μέλη	Σελ. 188
6.2 Σκοπός	Σελ. 189
7. Η Επιτροπή για το Παγκόσμιο Χρηματοπιστωτικό Σύστημα ("Committee on the Global Financial System")	Σελ. 189
7.1 Σύσταση, έδρα και μέλη	Σελ. 189
7.2 Σκοπός	Σελ. 190
7.3 Διακυβέρνηση και υποβολή αναφορών	Σελ. 192
Β. Ειδικότερα: η Επιτροπή της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία	Σελ. 194
1. Σύσταση, έδρα, μέλη και νομική φύση	Σελ. 194
1.1 Σύσταση και έδρα	Σελ. 194
1.2 Μέλη	Σελ. 195
1.3 Νομική φύση της Επιτροπής και των κανόνων της	Σελ. 198
1.3.1 Νομική φύση της Επιτροπής	Σελ. 198
1.3.2 Νομική φύση και επίδραση των κανόνων της Επιτροπής	Σελ. 198
2. Σκοποί	Σελ. 201
2.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 201
2.2 Ο κύριος σκοπός: συμβολή στη διασφάλιση της σταθερότητας του διεθνούς τραπεζικού συστήματος	Σελ. 202
2.2.1 Οι παράγοντες που συνέβαλαν στην προσφυγή στη διεθνή συνεργασία μεταξύ των τραπεζικών εποπτικών αρχών	Σελ. 202
2.2.2 Οι άξονες της διεθνούς συνεργασίας στο πλαίσιο της Επιτροπής της Βασιλείας	Σελ. 203
2.2.2.1 Ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των μελών	Σελ. 204
2.2.2.2 Διασυνοριακά εποπτικά ζητήματα	Σελ. 204
2.2.2.3 Καθιέρωση προτύπων αναφορικά με την προληπτική ρυθμιστική παρέμβαση στη λειτουργία των τραπεζών	Σελ. 204
2.2.2.4 Καθιέρωση τραπεζικών εποπτικών προτύπων σε παγκόσμιο επίπεδο	Σελ. 205
2.2.2.5 Εξυγίανση και εκκαθάριση διεθνών τραπεζών	Σελ. 205
2.2.2.6 Συστήματα εγγύησης καταθέσεων	Σελ. 206
2.2.3 Πτυχές του κύριου σκοπού που δεν εμπίπτουν στο έργο της Επιτροπής της Βασιλείας	Σελ. 207
2.2.4 Μέσα εκπλήρωσης του βασικού σκοπού	Σελ. 207
2.2.4.1 Οι εκθέσεις της Επιτροπής της Bασιλείας	Σελ. 207
2.2.4.2 Προώθηση της δημιουργίας ενός άτυπου παγκόσμιου forum τραπεζικών εποπτικών αρχών	Σελ. 208
2.3 Οι επικουρικοί στόχοι	Σελ. 209
2.3.1 Διασφάλιση ανταγωνιστικής ισότητας μεταξύ διεθνών τραπεζών	Σελ. 209
2.3.2 Διασφάλιση ανταγωνιστικής ισότητας μεταξύ διεθνών τραπεζών και διεθνών επιχειρήσεων παροχής επενδυτικών υπηρεσιών	Σελ. 210
2.3.3 Διατύπωση θέσεων σε λοιπά θέματα	Σελ. 210
2.3.3.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 210
2.3.3.2 Τραπεζική λογιστική	Σελ. 211
2.3.3.3 Καταπολέμηση της χρήσης του τραπεζικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας	Σελ. 211
3. Διακυβέρνηση	Σελ. 212
3.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 212
3.2 Standards Implementation Group	Σελ. 212
3.3 Policy Development Group	Σελ. 213
3.4 Accounting Task Force	Σελ. 215
3.5 Basel Consultative Group	Σελ. 215
ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΤΡΙΤΟ:
ΟΙ ΠΗΓΕΣ ΤΟΥ ΔΙΕΘΝΟΥΣ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟΥ ΔΙΚΑΙΟΥ
ΕΝΟΤΗΤΑ ΠΕΜΠΤΗ:
ΣΥΝΟΛΙΚΗ ΘΕΩΡΗΣΗ	Σελ. 219
Α. Οι βασικές πηγές του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου	Σελ. 219
1. Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 219
1.1 Γενικά	Σελ. 219
1.2 Ειδικά: οι πηγές του διεθνούς τραπεζικού δικαίου	Σελ. 220
1.2.1 Συνολική θεώρηση	Σελ. 220
1.2.3 Εκθέσεις για τη διευθέτηση συστημικά σημαντικών τραπεζών	Σελ. 221
1.2.3.1 Παγκοσμίως συστημικά σημαντικές τράπεζες: Μεθοδολογία αξιολόγησης και απαιτήσεις πρόσθετης απορρόφησης ζημιών	Σελ. 221
1.2.3.2 Διευθέτηση συστημικά σημαντικών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων	Σελ. 223
2. Επισκόπηση της Συλλογής του Συμβουλίου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας	Σελ. 225
2.1 Συνολική θεώρηση	Σελ. 225
2.2 Κώδικες που αφορούν τη μακροοικονομική πολιτική των κρατών και τη διαφάνεια των παρεχομένων στοιχείων	Σελ. 226
2.2.1 Κώδικας καλών πρακτικών αναφορικά με τη διαφάνεια στη νομισματική και τη χρηματοπιστωτική πολιτική ("Code of Good Practices on Transparency in Monetary and Financial Policies")	Σελ. 226
2.2.2 Κώδικας καλών πρακτικών αναφορικά με τη δημοσιονομική διαφάνεια ("Code of Good Practices in Fiscal Transparency")	Σελ. 226
2.2.3 Πρότυπο διάχυσης ειδικών στοιχείων και πρότυπο διάχυσης γενικών στοιχείων ("Special Data Dissemination Standard" ("SDDS") and "General Data Dissemination Standard" ("GDDS"))	Σελ. 226
2.3 Εκθέσεις που αφορούν τις θεσμικές υποδομές και τις υποδομές των αγορών	Σελ. 227
2.3.1 Αρχές για αποτελεσματικά συστήματα αφερεγγυότητας και συστήματα που αφορούν τα δικαιώματα των πιστωτών ("Principles for Effective Insolvency and Creditor Rights Systems")	Σελ. 227
2.3.2 Αρχές εταιρικής διακυβέρνησης ("Principles of Corporate Governance")	Σελ. 227
2.3.3 Διεθνή λογιστικά πρότυπα ("International Financial Reporting Standards" ("IFRS"))	Σελ. 228
2.3.4 Διεθνή ελεγκτικά πρότυπα ("International Standards on Auditing" ("ISA"))	Σελ. 228
2.3.5 Συστήματα πληρωμών και διακανονισμού	Σελ. 228
2.3.5.1 Βασικές αρχές για τα συστημικά σημαντικά συστήματα πληρωμών ("Core Principles for Systemically Important Payment Systems")	Σελ. 228
2.3.5.2 Συστάσεις για τα συστήματα διακανονισμού κινητών αξιών ("Recommendations for Securities Settlement Systems")	Σελ. 228
2.3.5.3 Συστάσεις για τους κεντρικούς αντισυμβαλλομένους ("Recommendations for Central Counterparties")	Σελ. 229
2.3.6 Σαράντα συστάσεις της FATF/9 ειδικές συστάσεις για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ("The Forty Recommendations of the Financial Action Task Force/9 Special Recommendations Against Terrorist Financing")	Σελ. 229
2.3.7 Βασικές αρχές για αποτελεσματικά συστήματα εγγύησης καταθέσεων ("Core Principles for Effective Deposit Insurance Systems")	Σελ. 229
2.4 Εκθέσεις που αφορούν τους κανόνες άσκησης ρυθμιστικής παρέμβασης στο χρηματοπιστωτικό σύστημα και τη μικρο-προληπτική εποπτεία των φορέων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών	Σελ. 231
2.4.1 Βασικές αρχές για αποτελεσματική τραπεζική εποπτεία ("Core Principles for Effective Banking Supervision")	Σελ. 231
2.4.2 Στόχοι και αρχές ρυθμιστικής παρέμβασης στις κεφαλαιαγορές ("Objectives and Principles of Securities Regulation")	Σελ. 232
2.4.3 Βασικές ασφαλιστικές αρχές ("Insurance Core Principles")	Σελ. 232
Β. Η συμβολή του G-20 και του FSB στην εξέλιξη των πηγών του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου μετά την πρόσφατη (2007-2009) διεθνή χρηματοπιστωτική κρίση	Σελ. 234
1. Η Σύνοδος Κορυφής του G-20 του Λονδίνου (Απρίλιος 2009)	Σελ. 234
1.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 234
1.2 Οι αποφάσεις της Συνόδου Κορυφής	Σελ. 235
1.3 Τα μέσα υλοποίησης των αποφάσεων	Σελ. 237
1.3.1 Κανόνες βάσει των οποίων ασκείται η ρυθμιστική παρέμβαση στο χρηματοπιστωτικό σύστημα	Σελ. 237
1.3.2 Μικρο-προληπτική εποπτεία των φορέων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών	Σελ. 238
1.3.3 Μακρο-προληπτική εποπτεία των φορέων παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών	Σελ. 238
1.3.4 Λοιπές αποφάσεις	Σελ. 239
1.4 Η εφαρμογή των αποφάσεων	Σελ. 239
2. Η Σύνοδος Κορυφής του G-20 του Pittsburgh (Σεπτέμβριος 2009)	Σελ. 240
2.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 240
2.2 Οι αποφάσεις της Συνόδου Κορυφής	Σελ. 241
2.2.1 Ενίσχυση του κανονιστικού πλαισίου προληπτικής εποπτείας των τραπεζών	Σελ. 241
2.2.2 Αναθεώρηση των πολιτικών αποδοχών για τη στήριξη της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας	Σελ. 242
2.2.3 Βελτίωση των όρων διαπραγμάτευσης και εκκαθάρισης εξω-χρηματιστηριακών παραγώγων μέσων	Σελ. 243
2.2.4 Αντιμετώπιση της σε διασυνοριακό επίπεδο θέσης σε εκκαθάριση επιχειρήσεων και των συστημικά σημαντικών επιχειρήσεων του χρηματοπιστωτικού τομέα	Σελ. 244
2.2.5 Λογιστικά πρότυπα	Σελ. 245
2.2.6 Καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος στο χρηματοπιστωτικό σύστημα	Σελ. 245
2.2.7 Συμβολή του χρηματοπιστωτικού συστήματος στις επιβαρύνσεις που συνδέονται με τις παρεμβάσεις των κυβερνήσεων για την αποκατάσταση της σταθερότητας του τραπεζικού συστήματος	Σελ. 246
3. Η Σύνοδος Κορυφής του G-20 της Σεούλ (Νοέμβριος 2010)	Σελ. 246
3.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 246
3.2 Οι αποφάσεις της Συνόδου Κορυφής	Σελ. 246
4. Η έκθεση προόδου του Συμβουλίου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας	Σελ. 248
ΕΝΟΤΗΤΑ ΕΚΤΗ:
ΟΙ ΒΑΣΙΚΕΣ ΠΗΓΕΣ ΤΟΥ ΔΙΕΘΝΟΥΣ ΤΡΑΠΕΖΙΚΟΥ ΔΙΚΑΙΟΥ	Σελ. 261
A. Το ρυθμιστικό πλαίσιο της Επιτροπής της Βασιλείας για την άσκηση μικρο-προληπτικής εποπτείας σε διεθνείς τράπεζες και τη διασυνοριακή συνεργασία μεταξύ εποπτικών αρχών	Σελ. 261
1. Συνολική θεώρηση του κανονιστικού πλαισίου	Σελ. 261
1.1 Το «Κονκορδάτο της Βασιλείας» (1975) και η αναθεώρησή του (1983)	Σελ. 261
1.1.1 Το αρχικό Κονκορδάτο της Βασιλείας	Σελ. 261
1.1.2 Το Αναθεωρημένο Κονκορδάτο της Βασιλείας	Σελ. 262
1.2 Μεταγενέστερες συμπληρώσεις του Αναθεωρημένου Κονκορδάτου	Σελ. 263
1.2.1 Η έκθεση "Information flows between banking supervisory authorities" (1990)	Σελ. 263
1.2.2 Η έκθεση "Minimum standards for the supervision of international banking groups and their cross-border establishments" (1992)	Σελ. 264
1.2.3 Η έκθεση "The Supervision of Cross-border Banking" (1996)	Σελ. 264
2. Κατανομή αρμοδιοτήτων μεταξύ εποπτικών αρχών για τη μικρο-προληπτική εποπτεία διεθνών τραπεζών	Σελ. 265
2.1 Μικρο-προληπτική εποπτεία αλλοδαπών υποκαταστημάτων διεθνών τραπεζών	Σελ. 265
2.2 Μικρο-προληπτική εποπτεία αλλοδαπών θυγατρικών τραπεζικών επιχειρήσεων διεθνών τραπεζών	Σελ. 266
2.2.1 Κατανομή αρμοδιοτήτων	Σελ. 266
2.2.2 Ειδικά: η αρχή της άσκησης προληπτικής εποπτείας σε ενοποιημένη βάση	Σελ. 267
2.3 Προληπτική εποπτεία τραπεζικών κοινοπραξιών	Σελ. 267
3. Διασυνοριακή συνεργασία και ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ εποπτικών αρχών	Σελ. 268
3.1 Η έκθεση του 1990	Σελ. 268
3.1.1 Συνολική θεώρηση των συστάσεων	Σελ. 268
3.1.2 Προϋποθέσεις χορήγησης άδειας λειτουργίας σε αλλοδαπές εγκαταστάσεις διεθνών τραπεζών	Σελ. 268
3.1.3 Πληροφοριακές ανάγκες των εποπτικών αρχών	Σελ. 269
3.1.4 'Αρση τραπεζικού απορρήτου	Σελ. 271
3.1.5 Ο ρόλος των εξωτερικών ελεγκτών	Σελ. 271
3.2 Η έκθεση του 1992	Σελ. 272
3.2.1 Τα τέσσερα πρότυπα ελάχιστου περιεχομένου	Σελ. 272
3.2.2 Οι υποχρεώσεις των εποπτικών αρχών του κράτους υποδοχής	Σελ. 272
3.3 Οι συστάσεις της έκθεσης του 1996	Σελ. 274
Β. Οι κανόνες της Επιτροπής της Βασιλείας σχετικά με τη μικρο-προληπτική και μακρο-προληπτική ρυθμιστική παρέμβαση στη λειτουργία των τραπεζών	Σελ. 275
1. Η πορεία από τη «Βασιλεία Ι» στη «Βασιλεία ΙΙΙ»	Σελ. 275
1.1 Η «Βασιλεία Ι»	Σελ. 275
1.2 Η ανάγκη τροποποίησης της «Βασιλείας Ι» και η μετάβαση στη «Βασιλεία ΙΙ»	Σελ. 277
1.3 Από τη «Βασιλεία ΙΙ» στη «Βασιλεία ΙΙΙ»	Σελ. 278
1.3.1 Τα αίτια της πρόσφατης διεθνούς χρηματοπιστωτικής κρίσης και οι δικαιολογητικές βάσεις της αναθεώρησης του 2010	Σελ. 278
1.3.2 Οι συνέπειες της κρίσης και η αντίδραση της Επιτροπής της Βασιλείας	Σελ. 281
2. Το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο: μια συνοπτική θεώρηση	Σελ. 282
2.1 Υπολογισμός κεφαλαιακών απαιτήσεων	Σελ. 282
2.1.1 Κεφαλαιακές απαιτήσεις για κάλυψη έναντι του πιστωτικού κινδύνου	Σελ. 282
2.1.1.1 Χαρτοφυλάκιο υπολογισμού	Σελ. 282
2.1.1.2 Προσδιορισμός της αξίας που είναι εκτεθειμένη στον κίνδυνο	Σελ. 282
2.1.1.3 Ύψος κεφαλαιακής απαίτησης	Σελ. 284
2.1.2 Κεφαλαιακές απαιτήσεις για κάλυψη έναντι των κινδύνων αγοράς	Σελ. 284
2.1.2.1 Χαρτοφυλάκιο υπολογισμού	Σελ. 284
2.1.2.2 Προσδιορισμός της αξίας που είναι εκτεθειμένη στον κίνδυνο	Σελ. 285
2.1.2.3 Ύψος κεφαλαιακής απαίτησης	Σελ. 287
2.1.3 Κεφαλαιακές απαιτήσεις για κάλυψη έναντι του λειτουργικού κινδύνου	Σελ. 289
2.2 Εκπλήρωση κεφαλαιακών απαιτήσεων	Σελ. 290
2.2.1 Ο βασικός ορισμός των ιδίων κεφαλαίων	Σελ. 290
2.2.2 Ο εναλλακτικός ορισμός των ιδίων κεφαλαίων	Σελ. 290
2.3 Η διαδικασία εποπτικής εξέτασης (ο «δεύτερος πυλώνας»)	Σελ. 290
2.4 Δημοσιοποίηση στοιχείων από τις τράπεζες (ο «τρίτος πυλώνας»)	Σελ. 291
3. Οι διατάξεις της «Βασιλείας ΙΙΙ»: επισκόπηση	Σελ. 292
3.1 Οι εκθέσεις της Επιτροπής της Βασιλείας που αποτελούν τις πηγές της «Βασιλείας ΙΙΙ»	Σελ. 292
3.2 Συνολική θεώρηση	Σελ. 294
3.2.1 Συστηματική κατάταξη	Σελ. 294
3.2.2 Τροποποιήσεις και προσθήκες στο ισχύον κανονιστικό πλαίσιο που διέπει την κεφαλαιακή επάρκεια των τραπεζών	Σελ. 295
3.2.2.1 Διατάξεις για τα ελάχιστα ίδια κεφάλαια των τραπεζών	Σελ. 295
3.2.2.2 Διατάξεις για την κάλυψη των τραπεζών έναντι της έκθεσής τους στον πιστωτικό κίνδυνο	Σελ. 296
3.2.3 Τα «καινοτόμα στοιχεία»	Σελ. 297
3.2.3.1 Νέοι κανόνες μικρο-προληπτικής ρυθμιστικής παρέμβασης	Σελ. 297
3.2.3.2 Κανόνες μακρο-προληπτικής ρυθμιστικής παρέμβασης	Σελ. 301
3.3 Ειδικά: οι διατάξεις για τα ελάχιστα ίδια κεφάλαια των τραπεζών	Σελ. 305
3.3.1 Ορισμός των ελαχίστων ιδίων κεφαλαίων	Σελ. 305
3.3.1.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 305
3.3.1.2 Οι διατάξεις για τα βασικά ίδια κεφάλαια	Σελ. 306
3.3.1.3 Οι διατάξεις για τα συμπληρωματικά ίδια κεφάλαια	Σελ. 308
3.3.1.4 Ειδικές διατάξεις	Σελ. 309
3.3.2 Τα καθιερούμενα νέα ποσοτικά όρια	Σελ. 309
3.3.3 Χρονοδιάγραμμα εφαρμογής	Σελ. 310
4. Οι διατάξεις της «Βασιλείας ΙΙΙ»: αξιολόγηση	Σελ. 314
4.1 Εισαγωγικές παρατηρήσεις	Σελ. 314
4.2 Ωφέλειες και κόστος από τη σταδιακή καθιέρωση των νέων κανόνων	Σελ. 314
4.3 Κίνδυνοι από την εφαρμογή των νέων κανόνων	Σελ. 315
4.4 Το πρόβλημα της ανταγωνιστικής ισότητας	Σελ. 318
ΚΑΤΑΛΗΚΤΙΚΕΣ ΠΑΡΑΤΗΡΗΣΕΙΣ	Σελ. 319
1. Το διακύβευμα της τρέχουσας συγκυρίας	Σελ. 319
2. Η αληθής έννοια του όρου «κατάργηση ρυθμιστικών παρεμβάσεων στο χρηματοπιστωτικό σύστημα»	Σελ. 319
3. Τα τρέχοντα αιτήματα της ρυθμιστικής παρέμβασης στο χρηματοπιστωτικό σύστημα	Σελ. 320
4. Τα κενά και η αναποτελεσματικότητα του υφιστάμενου πλαισίου	Σελ. 321
5. Θέσεις αναφορικά με το μέτρο της αναγκαίας αναπροσαρμογής	Σελ. 324
6. Σκέψεις για τους θεσμούς του διεθνούς χρηματοπιστωτικού δικαίου	Σελ. 326
ΒΙΒΛΙΟΓΡΑΦΙΑ
Α. Ελληνόγλωσση	Σελ. 327
Β. Ξενόγλωσση	Σελ. 332
ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΕΣ ΔΙΕΥΘΥΝΣΕΙΣ ΣΤΟ ΔΙΑΔΙΚΤΥΟ	Σελ. 365